物流巴巴消息，近期不少貨代公司收到外貿(mào)公司委托訂艙，告知可以先在香港打運(yùn)費(fèi)給貨代公司。之后再安排訂艙。
訂艙后又告知貨代，貨物暫時(shí)不出了。需要先把外匯轉(zhuǎn)成人民幣給外貿(mào)公司。外貿(mào)公司還答應(yīng)給高額的手續(xù)費(fèi)。之后外貿(mào)公司在香港以未成交訂單為理由。撤銷外匯付款。導(dǎo)致貨代公司錢貨兩空。其實(shí)這就是代收外匯的演變模式。
提醒貨代公司，誤貪錢財(cái)。天上不會(huì)掉餡餅！
代收外匯是近年來為幫助中小微企業(yè)解決收匯難題而推出的外貿(mào)業(yè)務(wù)，但是很多人在找代收外匯服務(wù)時(shí)很容易上當(dāng)受騙陷入騙局，那么代收外匯時(shí)陷入騙局怎么辦呢？有什么辦法避免嗎？下面一起來看看吧。
香港賬戶新型騙局，已入賬的貨款竟還能被撤銷？
銀行都有一種匯款服務(wù)——支票匯款。而這種匯款方式在操作后，收款人就會(huì)收到銀行的收款提示，但其實(shí)這個(gè)時(shí)候錢只是處于掛賬狀態(tài)，并沒有實(shí)際到賬（需要 24 小時(shí)之后才能到賬）。
支持上述操作的香港賬戶有：匯豐銀行，中銀，永隆銀行，南洋商業(yè)銀行，東亞銀行，恒生銀行……
其實(shí)這就是騙子利用大家的銀行業(yè)務(wù)認(rèn)知差行騙。
大多數(shù)外貿(mào)人在收到銀行收款短信通知后就放松了警惕，而又因?yàn)閷?duì)這種支付方式缺乏了解，或者沒有概念，就上了騙子的當(dāng)！
總結(jié)這個(gè)騙局最典型的特征就是：騙子堅(jiān)持要用他們提供的銀行進(jìn)行付款；“付款到賬后”，開始騙取賣家的傭金；最后撤銷付款或根本就沒有付款（空頭支票）。
美金對(duì)方?jīng)]有入賬可以撤銷付款嗎？
可以撤回，由原匯款人向付款銀行提出撤銷，銀行就會(huì)原路扣除回去了。
銀行最新規(guī)定在24小時(shí)之內(nèi)的匯款可以撤銷，建議你盡快去辦理撤銷，撤銷轉(zhuǎn)賬的方法有：
1、直接去柜臺(tái)辦理，攜帶好個(gè)人資料以及銀行卡等，到銀行后按照工作人員的指示進(jìn)行撤銷，不過要求是本人辦理。
2、通過客服電話辦理撤銷，電話撤銷需要提供姓名、身份證號(hào)以及銀行卡賬戶和密碼，辦理撤銷之后當(dāng)天資金就可以返回。
1、如果相關(guān)款項(xiàng)還沒有從出票人的賬戶中劃扣出去，出票人可以向該銀行申請(qǐng)撤銷此次匯款；
2、如果相關(guān)款項(xiàng)已經(jīng)從出票人的賬戶中劃扣出去，但是收款方還沒有接收到錢款，出票人可以與該銀行說明情況，并且與收款方的銀行聯(lián)系，辦理匯款撤銷事宜；3、如果相關(guān)款項(xiàng)已經(jīng)從出票人的賬戶中劃扣出去，并且收款方已經(jīng)接收到款項(xiàng)，則一般不能撤銷，只能由出票人和收款方進(jìn)行協(xié)商撤銷。
首先我們來看一看常見的騙局有哪些：
1、最常見的就是皮包公司，整個(gè)公司就那么幾個(gè)人，在對(duì)外宣傳時(shí)會(huì)說有對(duì)公離岸賬戶，能夠免費(fèi)代收美金、交換外匯，給你一個(gè)香港離岸賬戶讓你給他打款，但是在幫你收完款后就會(huì)人間蒸發(fā)，怎么也聯(lián)系不上。相信大家做生意這么久都知道，天下是沒有免費(fèi)的午餐的，只有兩三個(gè)人的皮包公司肯定是不可信的。
2、相對(duì)隱形的公司，也就是我們常說的地下錢莊，這種一般是在香港開離岸賬戶然后在大陸給你人民幣，找他們代收美金基本上是不用手續(xù)費(fèi)的，但是他們拿到錢后做什么交易你是不清楚的，有可能會(huì)有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，一旦賬戶被封，就會(huì)有各種麻煩。
3、第三種其實(shí)也是跟上面的有所相同，是一些不法分子利用香港離岸賬戶，進(jìn)行出口退稅來騙國家的稅款的一些不法行為，由于出口退稅沒有足夠的外匯來進(jìn)行核銷，以低價(jià)格或者免費(fèi)幫你代收美金，一旦被國家查出這些不法分子后，那么你跳下黃河也洗不清了，只能自認(rèn)倒霉。
那么代收外匯陷入騙局怎么辦呢？怎么避免？
在選擇代收外匯服務(wù)前，需要調(diào)查代收外匯公司的資質(zhì)，一般情況下正規(guī)的代收外匯公司是擁有進(jìn)出口權(quán)的外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)、貿(mào)易公司或貨運(yùn)代理公司，如果幫你代收的公司連這個(gè)資質(zhì)都沒有那就相當(dāng)于是個(gè)人外貿(mào)收款了，最高額度只有5萬美元。由于現(xiàn)在國家在核查一個(gè)公司外匯時(shí)是要和出口量進(jìn)行核對(duì)的，也就是收匯多少就要有對(duì)應(yīng)百分比的出口量，所以代理公司的出口量越多，代收外匯額度越高，在合作時(shí)的資金就越安全。此外還要調(diào)查這個(gè)公司的其他資質(zhì)，比如營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、運(yùn)營情況、第三方權(quán)威認(rèn)證等，了解越清楚越好。
還有就是在簽訂合同時(shí)要拍照留底，一般簽訂合同都會(huì)有雙方簽名、公章之類的，雙方拍照留底是合作的證明，一旦代收外匯陷入騙局，那么這些資料也可以作為證據(jù)，如果一家公司不敢做這樣的操作，其中很可能存在問題，資金安全就難以得到保障。
