近日，朋友圈流傳著這樣一份通知：
通知顯示，從7月7日起，中國銀行又新增加了四家制裁銀行名單，這四家制裁銀行全部來自于中東。據悉，只要是來自這四家制裁銀行的匯款，將全部被中國銀行審查。
這四家銀行分別為：
Arab banking corporation 阿拉伯銀行
National commercial bank 國民商業銀行
Mshreq bank 馬士里格銀行
National bank of dhabi 阿布扎比國家銀行
7月12日，《國際金融報》向中國銀行有關人士核實后發現，此消息屬實。事實上，目前被嚴查境外匯款的不僅僅限于這四家銀行。物流巴巴了解到，在中國銀行“黑名單”上的還有卡塔爾等8個地區的多個銀行。業內人士提醒：廣大外貿貨主們要注意了，盡量不要讓買家通過“被制裁”銀行付款。
嚴查具體涉及哪些地區？
“目前我行實行‘8+4’。”中國銀行某經營部工作人員告訴《國際金融報》記者，所謂“8”，是指卡塔爾等8個地區內的多個銀行。對于這8個地區的銀行，不管是匯款還是收款，中國銀行一概不受理。所謂“4”則是指上述新增加的四家銀行。來自這四家制裁銀行的匯款全部被中國銀行嚴格審查，審查內容包括款項用途、款項來源、匯（收）款雙方企業股東以及相關人員的資料等。
“如果企業一定要從這四家銀行匯款，到時候我們會正式發一份詳細資料讓他們填寫。”上述工作人員強調，審查會很嚴格。
另據了解，一些不在名單內的地區也受到了影響，例如土耳其。據了解，早在今年6月就已發生過中國銀行拒收土耳其匯款的案例。
對此，上述銀行工作人員表示，雖然土耳其不在名單中，但審核也十分嚴格。而且不僅是中國銀行，其他銀行也開始加入嚴查境外匯款的行列。
物流巴巴了解到，這類政策的出臺主要是受國際制裁的影響。有業內人士建議，按照目前國家的政策走向，相關企業收、匯款還是不要再走這些已經被提示、需要審查的銀行了。如果一定要走這些銀行，那就一定要提前咨詢相關銀行國際部的客戶經理，問清楚注意事項。
近年來，我國境外匯款審查確實有愈發嚴格的趨向。特別明顯的是，去年以來，外匯局出臺了不少監管措施，細化了境外匯款審查條件。
某人保出口信用險人員告訴《國際金融報》記者，近兩年，銀行和外匯局對境外匯款的審查十分嚴格，她的不少客戶都發生過被銀行拒收款項的事件。其中，美金賬戶審查尤其嚴格。
“不管是外企，還是國內企業，資金走向只要是美金的，銀行和外管局都要嚴格審查。”上述人保員工以自身所在的公司為例，“哪怕像人保這樣美金賬戶最多的國企單位之一，銀行和監管部門基本上隔一個季度就會審查一次。”
該人保員工稱，“就算是我們公司要將美金退還給企業，資金也要經過嚴格的審查。”
有業內人士表示，嚴查的背景與7月1日起，中國最嚴的反洗錢監管有關。根據最新的管理辦法，將大額現金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為人民幣20萬元。對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告。
