你現在按什么匯率報價？
昨天早上剛一上班，外貿人就驚呆了。
9月25日8時15分，離岸人民幣對美元即期匯率最高點升破7.0關口，觸及6.9942，重新返回6區間。具體數據顯示，離岸人民幣兌美元匯率一度升至6.9951，較7月觸及的低點反彈約4%，今年累計大漲1307個基點。
央行釋放強烈信號
時間再往前一天，有一場非常重要的新聞發布會。
9月24日，中國人民銀行同時宣布了降準、降息、降低存量房貸利率、創設新的結構性貨幣政策工具支持資本市場等一系列重磅政策。
央行同時宣布降準到至少2018年以來的最低水平，并下調了關鍵政策利率，這是自2015年以來，首次同日宣布這兩項措施。
中國央行行長潘功勝表示，近期主要經濟體貨幣政策進行了調整，人民幣匯率貶值壓力明顯緩解，而且轉向升值。他直言，除了日本央行之外，主要經濟體貨幣政策都進入了降息周期，美元升值動能減弱。
他表示，匯率是一個復雜的問題，是貨幣之間的比價關系，它的影響因素是非常多元的。比如說經濟增長、貨幣政策、金融市場、地緣政治、突發的風險事件等等，這些都會對匯率產生影響。從外部的情況看，受各個國家的經濟走勢分化、美國大選等地緣政治變化，所以國際金融市場波動的影響，對于外部環境和美元的走勢的不確定性還是依然存在。從中國國內的形勢來看，人民幣匯率還是有一個比較堅實穩定的基礎。
他重申，正如央行多次向市場所闡明的，在人民幣匯率雙向浮動背景下，參與者要理性看待匯率波動，增強風險中性理念，不要“賭匯率方向”“賭單邊走勢”，企業要聚焦主業，金融機構要堅持服務好實體經濟。
結匯潮帶來額外漲幅
7月底以來人民幣匯率大幅回升，很多敏感的外貿企業在8月份已開始結匯。一位外資銀行跨境業務部人士透露，9月以來，企業結匯意愿仍在持續上升。
按美元計值，2024年8月，銀行結匯1902億美元，售匯1914億美元。2024年1—8月，銀行累計結匯14385億美元，累計售匯16080億美元。8月份銀行結匯順差12億美元，但是前8月售匯大于結匯。
也就是說，8月前的前半年，我國外匯收支是大幅逆差的，但是到了今年8月份，這個趨勢開始扭轉，結匯大規模增加。
針對企業結匯潮涌，境外投資機構率先“語出驚人”。此前，“美元微笑理論”創立者、資產管理公司Eurizon SLJ Capital首席執行官史蒂芬·詹發表觀點指出，美聯儲降息將促使中國企業拋售美元計價資產，推動人民幣升值至多10%。而嘉盛集團資深策略師David Scutt表示，有機構預計中國出口企業持有約5000億-6000億美元，未來不排除會有約1/3美元資金被換成人民幣。
中金認為，年末，企業將迎來結匯高峰，若積壓的結匯需求集中釋放，人民幣升值將得到支撐。100億美元左右的結匯將支撐人民幣匯率1000點即10%。據中金測算，企業手中每個月潛在的可能結匯的美元資金或在80-140億美元。
目前有銀行跨境業務部門人士分析認為，當人民幣匯率升值突破“7”整數關口，將大概率引發更大規模的企業“結匯潮”，原因是遠期外匯掉期交易所覆蓋的企業整體結匯金額占比不到40%，面對人民幣匯率繼續升值，企業不得不快速對另外60%美元頭寸進行結匯，以此降低相應的結匯損失金額。
報價單調整了沒
外貿人可立即調整報價單，記得增加匯率波動相關條款！
1
限定報價有效期
All Prices quoted are valid for 30 days from the date of issue.
報價自發布之日起有效期為30天。
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貨幣匯率會對我們的成本產生重大影響，我們保留根據當前匯率調整價格的權利。
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報價有效期：除非另有書面約定，我司提供的報價單有效期為報價日期后的30天內，之后我司保留修改或撤銷報價的權利。
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2
限定波動范圍
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除非另有書面說明，報價的有效期為30天，且會受到匯率波動的影響。
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產品定價受美元/人民幣匯率波動的影響。在匯率變動的情況下，我司保留撤銷/重新發布此報價的權利。
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